理财师的发展潜力还是很巨大的，这个市场很大，专业理财师的缺口更大。
根据招商银行＆贝恩公司最新发布的《2017中国私人财富报告》，预计到2017年底，中国个人可投资资产规模将达到188万亿元，高净值人群（个人资产超过1000万元）的人数将达到187万人，也就是说每750个人中就有一个千万富翁。
2006-2017年个人可投资资产增长图
点击打开：瑞银&普华永道《2017全球亿万富豪报告》（附PDF下载）
我认识的理财师中，有若干月薪过百万的，但不是每个月。当然每月几万甚至更低的的也不在少数，还是看个人能力。
怕走弯路的人往往都是最后弯路走最多的人，干一行不能怕吃苦。每个看着金融光环想接触的新人，我都跟他们说，真的很辛苦，你没毅力还是放弃吧。不过听了我的话后真的敢来而又坚持下来的人，现在大多都混的不错，所以那句老话，态度决定一切。
你需要经历以下几步，每一步都需要稳扎稳打：
一、专业基础必备
为客户提供全方位理财规划服务，要求理财师素质能力过硬，需要系统掌握经济、金融、投资、法律知识，而且在某些方面还需要是专才，比如保险、证券等。具备全面性专业知识后，才能准确而专业地分析并解决客户的需求。
二、考证提升
体现专业性的另一个方面是积极考证，CFA、CPA、FRM等等有时间可以考一考。
【免费下载】| 230G各类金融考证资料（教材+课件+视频+模拟试题）
CFA-特许金融分析师
CFA经验分享| CFA和金融硕士比较，学的东西差别究竟有多大？
CPA-注册会计师
FRM-金融风险管理师
FRM经验分享| FRM vs CFA 谈谈两者区别和对工作、发展的思考
三、积累客户，熟练驾驭客户
客户是命脉，但客户不是大风刮来的。据有关调查显示，一次陌生成交平均需要经过8次有效的沟通才能达成，这个时期不能着急。学会沟通，关键是用客户明白的话“说出来”，要用他们感兴趣的方式表达出来，客户也不是金融家，所以表达的语言要通俗易懂， 这个实际很不容易。
随着专业度的提升和对客户需求以及对风险把握能力的提升，你会逐渐地顺风顺水，这一时期可长可短，我见过最短1个月就成为公司销冠的，这需要有超高的情商和超级拼的态度。
剩下的就是理财实战训练和不断积累客户了，想100次不如做一次。另外，推销产品应以客户的利益为出发点，不应是"为推销而理财"，这个在中国绝大多数理财师是做不到的，很多都是考虑只为挣眼前的小钱，自己的荷包，只为了短期的利益。
四、塑造个人品牌，晋级独立理财师
有了一定的客户积累，有一部分客户特别信任你的专业能力和个人素养，你就可以考虑做独立的私人理财顾问，或者成立自己的理财工作室，工作方式更加灵活，而且没有了公司的约束，收入也有一个很大的提升。
国内目前专注做独立理财师的平台不多。安利一下优选金融旗下的理财师平台，钱不闲，2016年7月上线。集团去年融资几个亿，公司信誉和规模自不必说，也保障了充足的资产供应，从小额理财产品，到固定收益的信托资管，到浮动收益的私募证券、股权基金，再到海外私募基金、海外保险，不一而足。
目前平台福利优厚，不仅佣金100%全返，活动奖励也很给力，除了理财师成交拿佣金和奖励，推荐理财师成交后也可以拿推荐红包，注意：是永久拿哦，值得一试。
网友评论