养卡和套现的朋友们可能遇到过，被银行客服来电询问核实是否是本人刚刚真实刷卡消费，或者询问具体地点，等等信息。
其实，你的消费动作，已经进入到银行的反欺诈系统中，被列为疑似欺诈交易。
所以银行为了持卡人卡片安全，会进行交易验证，同时，也是在进行信用卡套现识别。
那么银行是如何判定你信用卡套现的呢？
首先，哪些交易场所容易被银行定义为套现嫌疑？
申请POS机注册过的地址，曾经发生过套现行为，再次交易，随时会被银行盯上。
批发类、个人移动POS、房产、钢贸类，这些频繁发生大额交易的类别，属于银行重点风控的行业，建议朋友在此类商户刷卡时需要额外留意。
其次，哪些个人交易行为，易被银行定义套现嫌疑？
1、低频交易卡，突然发生一笔或多笔集中大额交易，你被银行客服核实的几率就会几何倍增长。并且在2小时之内，同时跨省市多笔交易，那不是你的卡被盗刷了，就确实有套现的嫌疑，当然真实消费另当别论。
很多信用卡理财公司，跟银行打擦边球，进行套现。这种行为，一旦打上套现标签，这个人将承担严重的信用风险，封卡、降额，进入银行黑名单都有可能。
重点，银行是怎么发现你用信用卡套现的？
1、银行发现套现是可以通过数据发掘来识别。
正常的信用卡消费是小额多次多样，且刷卡时间在一天内相对集中于几个时点，但在一个月内却分散在每天。
银行的第一反应是你的卡是不是丢掉或被人盗刷，打电话询问，再判断是否系统问题，因为后续的鉴定需要人工进行，所以对于小额的套现行为，银行很多时候是放任的。
2、通过刷卡行为来识别反常的刷卡行为，但是也只能怀疑而不能完全定性为套现。
除了系统判定之外，人工将进行二次筛选判定，银行很多风控都是非常有行业经验的，常年潜伏在养卡论坛，什么玩法都门清，扫一眼就知你是不是套现。
所以，在用手刷POS机套现的的卡友小心了，跳码的Pos机千万别乱用，不跳码的Pos机也要注意，经常性跳特约商户（比如：医院、加油站），就是在自己坑自己。
跳码情况给大家简单解释下：明明在本地消费，却提示在异地消费；一天内多次刷卡，跳到0费率或者低费率的特约商户；刷满高额却没获得积分。
判断跳码：账单和签购单/小票的商户名或者商户类型不一致，你被跳码了，这种情况也就容易被银行盯上。
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